Đầu tư ngoại hối là gì? Những điều các trader cần biết về đầu tư ngọai hối forex ở Việt Nam.

Forex - thị trường ngoại hối (FX), một thị trường phi tập trung là trao đổi tiền tệ toàn cầu và còn được gọi là trao đổi tiền tệ bằng giao dịch không qua quầy (OTC). Mức thanh khoản cao nhất thế giới là Thị trường ngoại hối , giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đôla.

Nhiều giao dịch đầu tư ngoại hối hơn các hình thức đầu tư khác. Quy mô thị trường tiền tệ khiến cho thị trường trái phiếu và thị trường chứng khoán, nơi khối lượng hàng ngày thấp hơn nhiều, trở nên nhỏ bé.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Đối tượng giao dịch trên thị trường ngoại hối

Những công nghệ đổi mới đã giúp các nhà đầu tư thuộc mọi quy mô có thể mua và bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối ở bất cứ nơi đâu thông qua việc sử dụng các nền tảng giao dịch trực tuyến hiện đại. Những đối tượng tham gia chính thị trường ngoại hối:

Đối tượng giao dịch thị trường ngoại hối

Chính phủ và Ngân hàng Trung ương

Chính phủ thuộc các quốc gia lớn và ngân hàng trung ương của họ gồm Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Anh và Ngân hàng Trung ương châu Âu nằm trong những đối tượng tham gia lớn trên thị trường ngoại hối forex. Quản lý và sử dụng trao đổi tiền tệ để cung tiền và thay đổi chính sách tiền tệ.

Nhà môi giới ngoại hối

Nhà môi giới ngoại hối cung cấp cho các nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu . Thông qua nhiều sàn giao dịch trực tuyến, một nhà môi giới hoạt động giống một cửa ngõ cho các nhà đầu tư giao dịch tiền tệ từ vị trí thoải mái nhất trong chính ngôi nhà của họ.

Ngân hàng lớn

Vài ngân hàng lớn trên thế giới: Goldman Sachs, Citibank và Deutsche Bank giao dịch khối lượng tiền tệ khổng lồ trên thị trường ngoại hối hàng ngày, cho cả bản thân các ngân hàng và khách hàng của họ bao gồm các công ty lớn, các cơ quan chính phủ và cá nhân có giá trị ròng cao.

Nhà đầu tư lẻ

Gần một phần ba khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối giờ đây do các nhà đầu tư lẻ thực hiện. Có nghĩa các cá nhân đang giao dịch xấp xỉ 1,5 nghìn tỷ đô tiền tệ hàng ngày, tiếp cận với thị trường thông qua nền tảng giao dịch do các nhà môi giới ngoại hối cung cấp.

Những gì được giao dịch trên thị trường Forex?

Tiền là hàng hóa giao dịch trên thị trường ngoại hối. Tiền sẽ được giao dịch thông qua người môi giới hoặc theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY. Hay hiểu đơn giản, bạn sẽ mua tiền tệ của một quốc gia, giống như mua cổ phần của một công ty.

Giá của tiền tệ thường sẽ thể hiện phản ánh của thị trường đối với tình hình kinh tế của quốc gia, hay khu vực nào đó.

Ví dụ, ở thị trường Forex, bạn mua đồng Yên Nhật, nghĩa giống như bạn đang mua “cổ phần” của nền kinh tế Nhật, và bạn “dự đoán” là kinh tế Nhật sẽ càng ngày càng tốt hơn.  tác động một phần đến tỉ giá ngoại hối của Nhật Bản và gián tiếp lên nền kinh tế Nhật Bản. Một khi bạn bán “cổ phần” này, bạn sẽ nhận lại được lợi nhuận.

Các cặp tiền tệ chính trong thị trường Forex:

Có hơn 30 tiền tệ lớn được giao dịch trên thị trường Forex, tuy nhiên có một số cặp tiền tệ được giao dịch với khối lượng vô cùng lớn, chiếm 85% giá trị thị trường và có mức thanh khoản cao. 

Bảng: Các tiền tệ tạo nên các cặp tiền tệ chính ở thị trường Forex

USD - Đồng Đô La Mỹ

EUR - Đồng Euro

JPY - Đồng Yên Nhật

GBP - Đồng Bảng Anh

CHF - Franc Thụy Sỹ

CAD - Đô La Canada

AUD - Đô La Úc

NZD - Đô La New Zealand

Tiền tệ trên thị trường ngoại hối được giao dịch theo cặp. Có nghĩa là, khi một nhà đầu tư mua hoặc bán một loại tiền tệ, họ đồng thời bán hoặc mua một loại tiền tệ khác. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư muốn mua EURUSD, họ sẽ mua đồng euro và bán đồng đôla cùng lúc. Các cặp tiền tệ thường được chia ba loại riêng biệt:

• Cặp tiền tệ chéo
  Các cặp không có đồng đôla Mỹ. Việc giao nhau giữa các đồng tiền chính khác cũng được gọi là cặp tiền tệ phụ. Ví dụ về các cặp tiền tệ chéo bao gồm EURGBP, EURJPY, GBPJPY và NZDCAD.
  
• Các cặp chính
  Bao gồm đồng đôla Mỹ đi theo cặp với bất kỳ đồng tiền chính nào khác. Ví dụ về các cặp tiền tệ chính bao gồm EURUSD, GBPUSD, USDJPY và USDCAD.
  
• Cặp tiền tệ lạ
  Gồm một loại tiền tệ chính được ghép với một loại tiền tệ từ một nền kinh tế mới nổi. Ví dụ về các cặp tiền tệ lạ bao gồm USDHKD, CADMXN, EURSEK và JPYSGD.

Giao dịch tiền tệ của một quốc gia giống như đầu tư vào vận mệnh của quốc gia đó. Khi một đất nước phát triển nền kinh tế, thịnh vượng hơn thì giá trị đồng tiền của nước đó sẽ lên. Ngược lại, khi một quốc gia gặp khó khăn, giá trị đồng tiền của nước đó sẽ thấp đi. Như vậy, các nhà đầu tư trên thị trường ngoại hối suy đoán là nền kinh tế của một nước sẽ tốt hơn nền kinh tế của một nước khác.

Nếu như một nhà đầu tư tin rằng nền kinh tế của Vương quốc Anh sẽ tiến triển tốt hơn nền kinh tế của Hoa Kỳ, họ sẽ mua GBPUSD (mua đồng bảng Anh và bán đồng đôla Mỹ). Mặt khác, nếu nền kinh tế Mỹ có khả năng tiến triển tốt hơn so với nền kinh tế của Vương quốc Anh, nhà đầu tư sẽ bán GBPUSD (bán đồng bảng Anh và mua đồng đôla Mỹ).

Các cặp tiền tệ

Các thuật ngữ quan trọng trong đầu tư forex

Trước khi tiếp tục, hãy xem lại một số thuật ngữ quan trọng trong kinh doanh ngoại hối Forex:

• Đòn bẩy: là tiền vốn sàn Forex cung cấp để trader có thể thực hiện khối lượng giao dịch lớn hơn. Nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:10 và có $1.000 trong tài khoản, nhà giao có thể đầu tư forex với giá trị lên tới $10.000. Nếu giao dịch trên thành công, đòn bẩy sẽ nhân lợi nhuận lên gấp 10 lần. Tuy nhiên, nếu như thất bại thì thua lỗ cũng được nhân lên 10 lần.
  Vậy nên, nhà giao dịch phải thật cẩn thận khi sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Nếu số dư tài khoản xuống dưới $0, nhà giao dịch có thể kích hoạt chính sách bảo vệ số dư âm mà sàn chứng khoán cung cấp (trong trường hợp giao dịch với một sàn chứng khoán được ESMA cấp phép và quản lý). Khi đó, lệnh giao dịch sẽ được tự động đóng và số dư tài khoản không thể xuống dưới $0. Thế nên nhà giao dịch sẽ không nợ tiền sàn chứng khoán.
• Spread: là sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask của một cặp tiền tệ. Các cặp tiền tệ phổ biến có mức spread thấp - hoặc còn thấp hơn cả 1 pip. Các cặp tiền tệ ít được giao dịch hơn có mức spread cao hơn. Trước khi kinh doanh forex tạo ra lợi nhuận, giá trị của cặp tiền tệ phải vượt qua mức spread.
• Ký quỹ (Margin): là số tiền nhà giao dịch gửi vào tài khoản giao dịch của mình. Vì Forex Trader với tài khoản Retail thường không đủ mức ký quỹ cần thiết để thực hiện khối lượng giao dịch lớn và nâng cao lợi nhuận, nên nhiều sàn Forex và CFD cho phép nhà giao dịch sử dụng tỷ lệ đòn bẩy.
• Pip: là đơn vị biến động giá nhỏ nhất của cặp tiền tệ, tương đương với 0,0001 giá niêm yết. Khi giá bid của cặp tiền tệ EUR/USD di chuyển từ 1,16667 lên 1,16677 thì giá trị của cặp tiền tệ thay đổi 1 pip.

Kiếm tiền từ chơi Forex thế nào?

Vd: Thời điểm hiện tại tỷ giá GBPUSD là 1,3250. Bạn dự đoán xu hướng sắp tới tăng nên thực hiện lệnh mua vào tại giá này. Tài khoản hiện tại có $2000 nên có thể đặt lệnh 0,1 lot. Sau thời gian tỷ giá tăng lên 1,3300.

Lợi nhuận 3300 – 3250 = 50 pip

Mỗi Pip lãi 1 USD, Như vậy bỏ túi $50.

Nếu đặt lệnh với khối lượng lớn hơn thì tiền lời nhiều hơn

Chi phí giao dịch

Đầu tư ngoại hối tạo ra nguồn thu nhập cho nhà giao dịch. Để kiếm thật nhiều tiền, nhà giao dịch cần tối ưu hóa chi phí và giảm thiểu rủi ro tối đa. Vì thế, trước khi lựa chọn sàn forex, nhà giao dịch cần phải xem xét kỹ các chi phí giao dịch của chúng.

Một số chi phí giao dịch mà nhà giao dịch cần quan tâm:

• Mức spread: Như đã nói trước đó, mức spread có ảnh hưởng lớn tới lợi nhuận giao dịch vì tất cả cặp tiền tệ đều phải vượt qua mức spread mới tạo ra lợi nhuận. Vi thế, nhà giao dịch nên tìm một sàn chứng khoán có mức spread thấp.
• Phí hoa hồng: Lý tưởng nhất là nhà giao dịch tìm được một sàn giao dịch Forex không có phí hoa hồng, vì phí hoa hồng sẽ bị trừ trực tiếp vào lợi nhuận thu được.
• Mức ký quỹ tối thiểu: Rất nhiều sàn Forex yêu cầu nhà giao dịch đặt một số tiền ký quỹ tối thiểu vào tài khoản giao dịch thực. Nhà giao dịch nên chọn sàn chứng khoán có yêu cầu ký quỹ thấp nhất. Admiral Markets có yêu cầu ký quỹ tối thiểu là €200.
• Khi tìm kiếm các sàn kinh doanh forex có chi phí giao dịch thấp, trader nên xem mức spread, phí hoa hồng, mức ký quỹ tối thiểu và khả năng thực thi lệnh. Đây đều là những yếu tố quan trọng có tác động mạnh đến giao dịch forex về lâu về dài. Sàn Forex tốt nhất cho nhà giao dịch cần phải có hệ thống giao dịch, tỷ giá niêm yết, danh mục sản phẩm, nền tảng giao dịch và tỷ lệ đòn bẩy rõ ràng.

Hoạt động Forex tại Việt Nam

Kinh doanh sàn Forex ( sàn giao dịch ngoại hối) là kinh doanh qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ và giá trị sẽ được định giá lại liên tục theo biến động của tỷ giá các đồng tiền hay giá hàng hóa nguyên liệu trong đó có vàng. 

Ngoại hối hiểu là bao gồm ngoại tệ: đồng tiền của quốc gia khác hoặc là đồng tiền chung châu Âu và vàng, trong đó có cả vàng trên tài khoản. Việc kinh doanh trên sàn forex không phải hoạt động mua, bán ngoại hối phục vụ nhu cầu sử dụng ngoại hối mà là hoạt động mua, bán ngoại hối nhằm đầu cơ biến động giá.

Thành viên tham gia kinh doanh trao đổi tiền tệ kiếm tiền trong thị trường Forex bằng cách mua những cặp tiền tệ sẽ tăng và bán những cặp tiền tệ sẽ giảm. Chênh lệch đó là lợi nhuận của giao dịch. Khả năng thu được lợi nhuận luôn tồn tại vì tỷ giá trao đổi luôn luôn dao động.

Chiến lược kiếm thu nhập trên thị trường forex dành cho nhà đầu tư là gì?

Biết cách phân tích thị trường

Mối liên hệ của các ngoại tệ với các diễn biến của nền kinh tế vĩ mô nằm trong sự phân tích thị trường cơ bản:

Đầu ra của các thông tin thống kê, phản ánh tình trạng kinh tế của các quốc gia có đồng tiền được giao dịch trên trị trường ngoại hối toàn cầu;

– Các tuyên bố của Lãnh đạo các nước;

– Các tuyên bố của Lãnh đạo các ngân hàng trung ương;

– Các tin tức thời sự kinh tế hàng ngày khác, v.v…

– Trong phân tích kỹ thuật có 3 tiền đề cơ bản là gì?

– Biến động giá cả thị trường đã tính đến tất cả các yếu tố.

– Lịch sử luôn lặp lại.

– Giá thị trường luôn di chuyển một cách có hướng.

Tất cả điều này được thể hiện trên đồ thị của tỷ giá hối đoái, và dựa vào các phân tích với những tiêu đề trên, người ta có thể đưa ra dự đoán về sự biến động của tiền tệ.

Các nhà kinh doanh ngoại hối dự đoán biến động của giá chỉ trong vài giờ hoặc nhiều nhất là hai ngày. Và sử dụng các dự báo ngắn hạn này để kí kết những giao dịch sinh lợi nhuận.

Những ai vẫn đang đắn đo suy nghĩ với câu hỏi làm thế nào để kiếm tiền từ Forex không cần thiết phải biết giá của các ngoại tế đó sẽ thế nào sau một vài tháng tới hoặc đến cuối năm. Để thực hiện một dự báo của tháng sau là điều khó khăn hơn nhiều so với ngày hôm sau. Mặc dù cách tiếp cận hợp lý với các chiến lược giao dịch Forex dài hạn cũng có thể đem lại những lợi nhuận rất tốt.

Các yếu tố mà các Trader cần phải có để đầu tư forex có hiệu quả

Các yếu tố mà các Trader cần phải có

Đầu tư ngoại hối forex là cuộc chơi dài hạn, thực tế không phải nhà đầu tư nào cũng có thể thành công trong thị trường này. Những trader thành công mà tôi biết đều sỡ hữu những yếu tố dưới đây để giúp họ chiến thắng trong cuộc chơi dài hạn này. Chúng ta hãy cùng thảo luận về những yếu tố quan trọng cần phải đạt được nếu như bạn muốn thành công.

Đam mê

Có một thống kê không chính thức của các trader đó chính là 90% các nhà đầu tư đều thua lỗ khi mới đặt chân vào trong thị trường và chỉ 10% còn lại là kiếm được lợi nhuận.

Điều hiển nhiên ai cũng biết đó chính là bạn muốn thành công thì phải có niềm đam mê cháy bỏng, nhiệt huyết. Nhưng tôi nhận ra rằng phần lớn các trader tham gia vào trong thị trường này đểu chỉ giao dịch mà theo tôi là không đúng đắn hoặc họ không thực sự là có niềm đam mê.

Những trader giỏi không những biết cách kiếm được thu nhập mà ngoài ra họ còn cảm thấy thích thú với những thử thách, cảm xúc và trí tuệ của thị trường ngoại hối mang lại. Để đầu tư forex có hiệu quả bạn phải làm chủ được bản thân. Bạn phải bỏ cái tôi khi bạn giao dịch chính sự nóng vội, lòng tham sẽ đẩy bạn vào nhóm thua cuộc.

Kiên định và kỷ luật

Kiên định và kỷ luật cao rất quan trọng mà các cuộc giao dịch nào cũng cần. Nghe có vẻ ai cũng đồng ý nhưng rất ít ai làm được điều này. Kiên định trong forex đơn giản là bạn phải kiên nhẫn chờ đợi đến khi thị trường cho bạn thấy những tín hiệu giao dịch rõ ràng. Và bạn kiên nhẫn chờ đợi đến khi giao dịch của bạn đạt được lợi nhuận như bạn mong muốn.

Một trader có tính kỷ luật có thể đưa ra những suy nghĩ khá rõ ràng tới chuyện gì đó xảy ra nhưng hầu hết các trader vẫn chưa tiếp tục làm điều đó. Đây chỉ đơn giản là  một sai lầm sinh ra từ lòng tham thì sẽ dẫn đến việc bạn không kiếm được tiền trong dài hạn.

Hãy xây dựng cho bản thân một hệ thống giao dịch thông minh và hiệu quả nhất. Đồng thời thực hiện đúng với trong hệ thống và kế hoạch bạn đã đưa ra. Kiểm chứng hệ thống của bạn qua mỗi cơn sóng lên xuống của thị trường bằng những lệnh giao dịch với khối lượng giao dịch nhỏ. Không có một hệ thống nào hoàn hảo cả, bạn cần đưa ra những điều chỉnh sao cho phù hợp với từng giai đoạn.

Tin tưởng vào bản thân và không quá phụ thuộc vào người khác

Nếu như bạn luôn cảm thấy rằng phải tìm kiếm lời khuyên từ các trader khác tức là bạn vẫn chưa sẵn sàng để tham gia vào trong thị trường này. Bạn không thể nào thành công và kiếm được tiền chỉ bằng cách là theo dõi những cuộc giao dịch của người khác và bỏ tiền ra mua vài ba dịch vụ tín hiệu mà  các forex broker cung cấp. Bạn cần phải biết được thị trường vận hành như thế nào, biết cách đọc những biến động về giá trên các biểu đồ và từ đó đưa ra những quyết định giao dịch của mình.

An toàn về mặt tài chính

Nếu như bạn đang đầu tư vào forex thì bạn đừng bao giờ bỏ tất cả tiền của mình vào một lần trade. Hãy nhớ rằng đầu từ forex là một cuộc chơi dài hạn, bạn chẳng bao giờ giàu lên chỉ vì 1 lần giao dịch.

Bạn hãy học cách quản lý tiền của mình đó chính là bài học đầu tiên và đó cũng là cách để bạn đầu tư forex hiệu quả.